她理财基金诊断工具（理财常用工具-研究探索）
她理财基金诊断工具(理财常用工具-研究探索):
1.风险评估
2.问卷调查
3.风险预警
4.客户信息和理财投顾
(理财投顾)
PB |
7.账户理财产品
8.融资理财
理财通/私募基金/信托/公募基金
做单/投资交易
PB(外汇期货、外汇期权、虚拟货币、信用衍生品、指数基金)
有10多只基金
1、 钱老虎
界面
功能
理财通的定位是为投资者提供一站式的理财,客户只需要登录他们的APP即可选择,一般在小程序,比如什么行情都可以直接在右侧就可以完成的。界面简单适合小白,而且可以下单买卖,大部分都是选择哪个都可以操作,一般正规账户功能适合小程序。目前,通过PB平台都是风控好的,安全性方面也更加优质。
2、 APP理财
APP理财的界面很简单,就是用户浏览小程序登陆平台后的唯一通道,没有任何问题,而且速度较快。一般都可以通过这样的小程序去完成,而且都是提供了交易通道,有监管,安全性高,为用户提供了很好的交易环境,并且还能通过实时上报。
3、 理财通
支持小程序的,这里一般也能在APP上进行理财,就是小程序通过开户的银行平台上了解。目前,根据监管,正规的理财平台都支持,以银行理财平台(银行)为代表的理财产品安全性都比较好。所以,题主需要在正规的银行开户,就可以选择。
4、 期货
这个可以选择有监管的期货公司,他们也会提供一些,但是需要根据平台的合同规定,办理的品种的具体手续。
5、 创业
创业流程比较麻烦,需要的人群是很多的,需要的时间比较少,需要的人群也比较少,这就需要需要题主根据自己的情况去选择创业。这种情况下,用户可以选择线下、线上和线上,这样才能做出合适的产品选择。
(2)其他方式
比如选择有牌照的期货公司,期货公司都可以,主要是为了保证自身的权益,如果用户自己有其他方面的需求,可以选择期货公司提供第三方服务,也可以选择做一些特色服务。
(3)货币
外汇的货币,是指那些外国货币可以兑换外币,如果外币贬值的话,会直接影响其货币的汇率。而国内的外汇市场,是非常规范的,有很多的投资者在进入国内交易,并且,这就造成了国内的外汇行业和国外的外汇市场,存在较大的差异。
5、 保险
保险不是一种万能的理财方式,且与保险不同,保险由保险公司为用户提供资金保障,保底保护。对于个人而言,如果自己有大量的闲置资金,可以选择一些有保障的保险。
6、 期货
期货比起股票风险比较大,风险也更高,对于不懂期货的人,很难做出期货交易。
7、 QDII
QDII是一种非资本类的理财产品,由于我国的资本市场还在起步阶段,很多企业的公司经营状况也不透明,而且大多数企业处于行业的中下游水平,资金存放难度会非常的大,资金投入比较大,需要做一定的风险评估。
QDII资金的安全性主要靠投资者个人投资者的长期资金来保障,投资者如果有闲置资金,可以考虑以投资国内市场的债券、国债和股票的形式投资一些海外资产,尤其是股票,因此可以在投资海外资产的同时,在不同的投资品种上进行套利,比较合适的风险规避。
